Crédit BoursoBank (ex Boursorama Banque) : prêts conso et immobilier

L’offre de crédit de BoursoBank (ex Boursorama Banque) ne se limite pas uniquement au prêt immobilier. La banque en ligne propose aussi des crédits à la consommation. Les taux du prêt BoursoBank est souvent très bas, mais il faut savoir ces offres de crédit sont réservées aux clients.

💸 Crédit personnel de BoursoBank (ex Boursorama Banque)

Le prêt personnel de BoursoBank est un crédit qui peut servir à financer n’importe quel projet (achat automobile, travaux, électroménager, voyage…).

• Montant : 2 000 à 30 000€
• Durée : 12 à 60 mois

Même s’il s’agit d’un prêt personnel, BoursoBank demande toutefois à l’emprunteur de préciser si le projet concerne l’achat d’un véhicule neuf, d’un véhicule d’occasion, des travaux ou s’il s’agit d’un projet écoresponsable. En fonction de la réponse, les modalités du crédit de BoursoBank (anciennement Boursorama Banque) peuvent évoluer.

Par exemple, si le consommateur affiche clairement son intention d’acheter une voiture neuve, il pourra emprunter jusqu’à 50 000€ et rembourser son crédit sur 72 mois. En optant pour le choix « travaux », il est possible d’emprunteur de 2 000 à 75 000€ et de rembourser le montant sur 120 mois.

Quel est le taux d’un crédit à la consommation chez BoursoBank ?

Les taux de crédit à la consommation, chez BoursoBank comme ailleurs, varie en fonction du type de projet, de la durée de remboursement choisie, et fluctuent dans le temps. Il est donc impératif de prendre le temps de réaliser une simulation au moment de faire son crédit?

Voici toutefois un exemple (taux relevé au 19 février 2024) :

• type de prêt : prêt personnel
• Montant : 10 000€
• Durée : 48 mois
• Taux TAEG : 4,90%
• Mensualités : 229,36€
• Coût total du crédit : 1 009,28€

Très objectivement, ce crédit Boursorama est imbattable. Actuellement, les taux pour ce type de demande tournent plutôt autour de 7%. Malheureusement, pour obtenir ce prêt personnel BoursoBank, il existe des conditions très précises.

Pour vérifier quels sont les meilleurs taux quel que soit le moment, il suffit d’utiliser notre comparateur. Ce dernier propose un classement basé sur le taux TAEG. De plus, il permet d’obtenir une réponse sans engagement de la part de l’organisme le moins cher.

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Conditions pour obtenir le prêt personnel BoursoBank

Pour obtenir un crédit à un taux aussi bas, il y a quelques conditions incontournables :

• ✔️ Etre majeur
• ✔️ Résider fiscalement en France
• ✔️ Avoir des revenus réguliers
• ✔️ Ne pas être interdit bancaire

Ces conditions sont exigées par tous les organismes de crédit. Pour obtenir un crédit chez BoursoBank, il faudra également être client bancaire depuis au moins 3 mois.

En somme, si l’emprunteur n’est pas client, il devra obligatoirement ouvrir un compte BoursoBank et patienter 3 mois avant d’avoir le droit de faire sa demande de crédit. Une solution peut adaptée en cas de besoin de crédit urgent.

🌱 Remise écoresponsable

Si le client est capable de justifier que son prêt personnel servira à financer un projet écoresponsable (travaux d’isolation, d’achat d’une voiture électrique ou hybride), il bénéficie d’une remise de 1% sur le taux débiteur fixe.

Pour en profiter, il faudra fournir un justificatif (devis d’artisan, bon de commande…).

🏠 Prêt immobilier BoursoBank

L’offre de prêt immobilier BoursoBank (anciennement Boursorama Banque) est bien étoffée et peut s’adapter à différents projets. En tant que banque, Boursorama utilise aussi le crédit immobilier pour recruter de nouveaux clients.

Les projets financés

• Résidence principale (possible avec prêt relais)
• Résidence secondaire
• Investissement locatif (habitation, défiscalisation)
• Rachat de crédit immobilier

Les modalités

• Montant : dès 100 000€
• Durée : 7 à 25 ans

Le crédit immobilier de BoursoBank est un prêt que l’on peut demander intégralement à distance. L’avantage est qu’il n’implique pas de domicilier ses revenus chez BoursoBank. Il faudra ouvrir un compte, mais le client n’est pas tenu d’y verser son salaire.

Note : il est possible d’obtenir une remise de 0,25 sur le taux de son crédit pour l’achat d’un bien écoresponsable. Pour être éligible, le logement doit présenter un DPE A, B ou C.

Comme pour le prêt personnel, pour obtenir le meilleur taux de crédit immobilier, il reste toutefois essentiel d’effectuer une comparaison. Nous proposons un comparatif permettant de confronter les offres des meilleures banques et plus grands courtiers.

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💰 Financement CLIC : le mini crédit de BoursoBank

Dernière solution de crédit proposée par BoursoBank : Financement CLIC. Il s’agit d’un petit crédit que le client doit rembourser sur 3 mois.

Il permet d’emprunter de 200€ à 2 000€. L’avantage est que ce financement CLIC est un crédit instantané. Il est possible de demander à recevoir les fonds immédiatement.

👉 Avantages

Financement CLIC permet de recevoir une petite somme très rapidement. Une solution idéale en cas d’imprévu !

Contrairement à d’autres financements de ce type, le crédit de BoursoBank (anciennement Boursorama Banque) est plutôt transparent. La banque en ligne affiche clairement le taux TAEG du crédit. Pour un emprunt de 2 000€, par exemple, ces frais sont de 20€, soit un taux TAEG fixe de 6,31%.

👉 Inconvénients

Une fois encore, seuls les clients BoursoBank peuvent profiter de cette solution de crédit rapide. De plus, la banque en ligne fixe des conditions d’éligibilité supplémentaires :

• Etre client depuis au moins 6 mois
• Etre résident fiscal et avoir une adresse postale en France
• Disposer d’en moyenne 100 €/jour sur les 3 derniers mois sur sib compte bancaire

Si ce crédit est parfait pour les urgences, il ne conviendra qu’aux personnes déjà clientes. Pour les autres, il faudra ouvrir un compte et patienter plusieurs mois. On perd ainsi l’immédiateté de cette solution.

Note : il n’est possible d’avoir qu’un seul Financement CLIC en cours.

🔎 Est-il intéressant de faire un crédit chez BoursoBank ?

Pour conclure sur le crédit de BoursoBank, soulignons que la banque en ligne propose des taux particulièrement avantageux. Sur le crédit à la consommation, le prêt immobilier, comme sur son mini crédit, les offres sont souvent alléchantes.

L’inconvénient majeur, c’est l’accessibilité à ces crédits. Il faut en effet être client pour avoir droit à ces taux. Pour un prêt immobilier, il vaut toutefois la peine d’ouvrir un compte chez BoursoBank pour en profiter, d’autant que le compte bancaire est gratuit (offres Welcome et Ultim).

Pour le crédit à la consommation, on peut également choisir d’ouvrir un compte afin d’accéder aux offres de crédit de BoursoBank. Toutefois, une certaine ancienneté est exigée (3 mois pour un prêt personnel et 6 mois pour un mini prêt). Si le projet est urgent, cela peut représenter un frein et non des moindres. Dans ce cas, il vaut mieux se tourner vers un organisme de crédit en ligne (comme Cofidis, Sofinco, Cetelem…) qui n’exigera pas d’ouverture de compte et qui traitera le dossier rapidement.

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Rédigé par Julien Lecron - Mis à jour le 26/02/2024