Prêt personnel Orange Bank : taux et conditions d’obtention

Orange Bank est la banque en ligne qui monte. Portée par son offre de carte Visa gratuite sans conditions de revenus et son application à la pointe, cette banque nouvelle génération n’a aucun réel point faible. Uniquement réservé aux clients, son prêt personnel est-il proposé à des taux TAEG compétitifs ? Quelles sont les conditions pour l’obtenir ? Quid de ses avantages et inconvénients ? Tout ce qu’il faut savoir sur le prêt personnel Orange Bank.

► Comparer les taux du prêt perso

Conditions du prêt personnel Orange Bank

Le prêt personnel Orange Bank est uniquement réservé aux clients. Intéressons-nous de plus près aux conditions de ce prêt :

• Réservé aux détenteurs d’un compte bancaire Orange Bank
• Crédit sans justificatif d’utilisation de l’argent
• Montant : 500€ à 75 000€
• Durée : 12 à 120 mois
• Diminution des mensualités possible pendant 6 mois
• Annulation du crédit possible sans frais pendant 6 mois (selon les modalités du contrat)
• Délai de rétractation de 14 jours à compter de la date d’acceptation

Comparaison des taux du prêt personnel Orange Bank

C’est au niveau de ses taux TAEG (taux annuel effectif global) que l’on juge de la qualité d’un prêt personnel. Le taux TAEG permet de calculer le coût réel d’un prêt, incluant les intérêts mais aussi les éventuels frais de dossier.

Nous avons donc réalisé une simulation de crédit personnel Orange Bank, et positionné la banque en face des offres de plusieurs grands organismes de notre comparateur (prêt personnel Cofidis, Sofinco, Cetelem, etc).

La comparaison concerne un prêt personnel 5000€ sur 24 mois et un autre de 10 000€ en 48 mensualités.

► Comparer les taux du prêt personnel

Les taux Orange Bank sont meilleurs en moyenne que ceux du prêt personnel des banques traditionnelles (voir prêt personnel Société Générale ou encore notre comparaison du prêt personnel Crédit Mutuel) mais demeurent moins bons que ceux des principaux spécialistes du crédit conso en ligne. Les organismes de crédit en ligne permettent surtout d’obtenir un prêt personnel sans avoir à devenir client.

Bon à savoir : les taux constatés lors de notre simulation du prêt personnel Orange Bank sont indicatifs. Ils ne reflètent pas forcément le taux réellement proposé. Il est donc important de toujours vérifier les termes de son contrat avant de signer.

Avantages du crédit personnel Orange Bank

Le crédit personnel de la banque offre plusieurs avantages :

• Souscription en ligne ou depuis l’application 24h/24
• Déblocage des fonds possible en différé jusqu’à 6 mois après l’acceptation du prêt
• Modification des mensualités ou annulation du crédit sans frais pendant 6 mois
• Choix de la date de prélèvement
• Début du remboursement jusqu’à 3 mois après le déblocage des fonds

Un prêt uniquement réservé aux clients

Le principal inconvénient du prêt perso Orange Bank est celui de toutes les banques ou presque, à savoir l’obligation d’être client pour en bénéficier. Il est également important de souligner que le crédit ne sera pas accepté à n’importe quel nouveau client.

Notre expérience nous permet de dire que les banques n’accordent des crédits qu’à leurs clients affichant le plus de garanties. Or en tant que nouveau client et sans plusieurs garanties (épargne versée sur son compte, par exemple), il n’est pas certain d’obtenir un avis favorable.

La meilleure manière d’obtenir un avis favorable au meilleur taux est de se rapprocher de notre comparateur. Connecté aux principaux organismes de crédit, il est en mesure d’apporter un avis favorable immédiat. Rien n’empêche une fois le meilleur taux de prêt personnel en ligne obtenu de démarcher Orange Bank – ou sa banque actuelle – en espérant obtenir de meilleures conditions.

► Débuter une simulation de crédit perso en ligne

Comment faire une demande de crédit Orange Bank ?

Voici les différentes étapes pour obtenir un prêt perso Orange Bank :

1. Ouvrir un compte Orange Bank depuis le site orangebank.fr
2. Faire une demande de prêt perso depuis l’application ou le site
3. Choisir le montant et la durée de crédit adaptée à son projet
4. Orange Bank étudie la demande et apporte une réponse très rapidement
5. Une fois le crédit accepté, il convient de patienter au moins jusqu’au 8e jour avant déblocage des fonds (la loi expliquée)

Rédigé par Johann Clisson - Mis à jour le 28/03/2023